各国政府虽逐步加强监管如中国禁止虚拟货币交易，但全球监管标准不统一 ，仍存在监管套利空间总结比特币的传销特性地下钱庄功能伪去中心化设计抗通胀谎言及财富分配失衡等问题 ，暴露了其作为投机工具的本质其发展不仅无法实现“世界货币”的愿景，反而可能引发金融风险和社会不公投资者应理性；更为严重的 ，伴随中国国内地下钱庄的出现 ，通过地下钱庄也能够滋生和助长一些贩毒走私洗黑钱等严重的；地下钱庄是一类从事非法金融活动的地下组织，是地下经济的一种隐蔽形态以下是关于地下钱庄的简介非法性质地下钱庄未经中国人民银行或其他金融监管机构授权 ，擅自从事金融业务 ，因此被归类为非法金融机构业务种类地下钱庄涉及的非法业务种类繁多，包括但不限于非法吸收公众存款私下借贷高额利息转贷。
资金涌入与股价飙涨当A股牛市行情启动时 ，大量外资热钱通过地下钱庄涌入股市 ，造成股价的飙涨和泡沫这；以虚拟货币为媒介实现人民币与外币的跨境转换属于新型非法买卖外汇的行为具体分析如下法律定性依据根据非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法，未经中国人民银行批准擅自从事金融业务活动的机构属于非法金融机构以虚拟货币为媒介实现人民币与外币的跨境转换 ，脱离了外汇监管体系 ，直接危害金融管理秩序；地下钱庄，指的是在民间广为流传的从事非法金融业务的组织，是地下经济的一种典型表现形式这些非法金融活动包括但不限于非法吸收公众存款非法借贷拆借非法高利转贷非法买卖外汇以及非法典当私募基金等非法金融机构的设立 ，通常未经中国人民银行批准 ，擅自从事吸收存款发放贷款融资担保外汇买卖；对不同类型资金外流的观点投机性配置资金部分增持外汇资产属于投机性配置，如果央行能稳定人民币汇率 ，这类资金最终会回来因为中国长期经济增长速度预计可达5% ，好于大部分国家，追求投资收益的话在中国机会更多地下钱庄资金地下钱庄大部分资金转移不过境 ，资产转移方资金留在境内账户 ，境外账户收到的外汇由想进入中国的另一资金方打入，内外平衡 ，不会产生资本外流效果；广东警方端掉2300亿元地下钱庄是维护国家金融安全的重大行动 ，具有深远意义案件规模与性质此次案件涉案金额高达2300亿元，规模庞大 ，直接冲击中国金融秩序与外汇管理地下钱庄的核心功能是非法跨境资金转移和人民币非法兑换 ，与洗钱走私逃税电信诈骗网络赌博等黑灰产业紧密关联，是犯罪链条的关键环节 。
地下钱庄是黑市最主要的表现形式 1乡镇私营企业融资路窄给高利贷带来了市场空间从查获的“地下钱庄”看，主要分布在浙江江苏和广东等民营经济发达地区 ，而其中又以义乌这个私营经济之都最为猖狂原因很简单 ，资金的供求失衡使然急需资金支持的民营企业和私营企业，被挡在门槛外面后 ，只好向“地下；如果说外商投资是为了利用中国廉价的劳动力 ，那么通过出口定单也可以实现于是，有人就提出了这样的问题“中国为什么需要那么多的外资呢 ”今天旧话重提 ，但问题是“中国为什么需要民间资本民间金融到底给中国带来了什么 ”和国有金融机构相比 ，“地下钱庄”的比较优势在于两点一是具有搜集客户信息 。
国家外汇管理局通报了10起通过地下钱庄非法买卖外汇并用于境外赌博的违规案例，涉及天津福建湖北等多地人员及1名境外个人 ，罚款总额超840万元人民币 ，处罚信息均纳入中国人民银行征信系统法律依据与监管背景根据中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国外汇管理条例，国家外汇管理局加强外汇市场监管。
地下钱庄英文Undergroundbanks是一种非法金融机构 ，地下钱庄游离于金融监管体系之外 ，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，非法从事资金存储借贷等金融业务，中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称 ，是指未经国家主管部门批准 ，擅自从事跨境汇款；时间2007年涉及企业中石油和中石化子公司特点此案涉及国有企业，显示出地下钱庄活动不仅限于私营部门 ，且其充当了交易资金中介的角色 ，违反了成品油进出口贸易规定和外汇管理规定这些案例表明，地下钱庄活动在中国多地均有发生 ，且涉及金额巨大 ，对金融秩序和经济发展造成了严重威胁中国政府一直；地下钱庄Undergroundbanks是一种特殊的非法金融组织游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的 。
两高重拳出击涉地下钱庄犯罪 ，具有防范金融风险维护金融市场秩序统一法律适用适应互联网金融新形势等多方面的重大深意 ，具体如下应对涉地下钱庄犯罪增多的现状犯罪活动猖獗近年来，随着国内外经济形势变化 ，恐怖主义犯罪世界 化 ，走私跨境毒品犯罪增加，我国加大贪污贿赂犯罪打击力度，涉地下钱庄犯罪活动 。
